「我胜率很高啊,为什么还是亏?」。因为你只看了胜率,忽略了盈亏比。这一篇用一张保本矩阵,把盈亏比和胜率的关系一次讲透。
保本矩阵怎么看
矩阵的行是盈亏比(1:1 到 1:5),列是胜率(20% 到 60%)。每个格子代表这个组合下,你长期是赚(绿)、平(黄)、还是亏(红)。判断依据是数学期望:
期望 = 胜率 × 盈亏比 −(1 − 胜率)
期望大于 0 就是赚,等于 0 是打平,小于 0 是亏。
盈亏比越高,对胜率的要求越低
看矩阵你会发现一条清晰的「分界线」，各个盈亏比的保本胜率:
- 盈亏比 1:1,需要胜率 50% 才不亏。
- 盈亏比 1:2,只需胜率约 34%。
- 盈亏比 1:3,只需胜率约 25%。
- 盈亏比 1:5,只需胜率约 17%。
也就是说:盈亏比越高,你对胜率的要求就越低。做到 1:3,哪怕十次错七次,长期依然赚钱。
别只追胜率
很多人拼命追求高胜率,却做着 1:1 甚至更差的盈亏比。结果就是:赢的时候赚一点,输一次亏一大笔,一次回撤抹掉所有利润。反过来,高盈亏比 + 一般胜率,才是普通交易者能稳定盈利、实现翻身的关键。进场前先算盈亏比,把它和胜率放在一起看。
盈亏比 × 胜率一起看,高盈亏比才是散户翻身的关键。
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